| 標(biāo)題：當(dāng)前外匯反洗錢工作中存在的問題及對(duì)策 |
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《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》實(shí)施一年多來，山西省各金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行“辦法”的認(rèn)識(shí)逐步提高，外匯管理部門探索有效的監(jiān)管方式不斷取得進(jìn)展，并積極主動(dòng)與公安部門建立合作機(jī)制，外匯領(lǐng)域反洗錢工作呈現(xiàn)良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。與此同時(shí)，必須清醒的看到，金融機(jī)構(gòu)報(bào)告信息的質(zhì)量，外匯部門分析、甄別及核查，部門間的有效協(xié)調(diào)配合以及立法本身的局限等等，都亟待改進(jìn)和完善。 (一)銀行制度執(zhí)行意識(shí)不強(qiáng)，報(bào)告信息質(zhì)量不高 1、沒有正確處理追求效益與執(zhí)行制度的關(guān)系。部 ……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略394字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… 3、科技手段支撐不足，影響“辦法”的實(shí)施效果。目前，山西省只有少數(shù)銀行采用直接從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提取大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)（據(jù)了解，目前絕大部分銀行正在開發(fā)相應(yīng)的系統(tǒng)），大部分銀行尚處于手工采集、逐級(jí)匯總數(shù)據(jù)的方式。由于手工統(tǒng)計(jì)環(huán)節(jié)多，核對(duì)機(jī)制薄弱，數(shù)據(jù)錯(cuò)漏時(shí)有發(fā)生。 (二)外匯管理部門監(jiān)管力度有限，監(jiān)測(cè)手段不完善 1、監(jiān)管工作開展不平衡，尚未形成全面有效的監(jiān)管機(jī)制。對(duì)未嚴(yán)格履行報(bào)告義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，外管局按“辦法”有權(quán)進(jìn)行處罰。但此項(xiàng)工作面廣量大，機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員定編、經(jīng)費(fèi)保障都有待時(shí)日，加之尚未形成全面有效的監(jiān)督處罰機(jī)制，導(dǎo)致部分銀行報(bào)告的主動(dòng)性不強(qiáng)，制度落實(shí)不力。同時(shí)，山西省外管系統(tǒng)相關(guān)監(jiān)管工作開展不平衡，所轄中心支局對(duì)大額和可疑外匯資金交易信息的采集、匯總、分析、篩選、甄別、核查等工作尚未真正全面展開，全轄的有效監(jiān)管機(jī)制尚未形成。 2、囿于監(jiān)測(cè)手段及核查權(quán)限所限，難以進(jìn)行深人甄別及核查。一是鑒于目前大額和可疑交易信息以個(gè)人為主，其交易主體多、交易分散、信息不完全，加之校驗(yàn)程序的篩選、甄別和分析功能不強(qiáng)，以外匯管理部門現(xiàn)有的人力、設(shè)備、技術(shù)難以進(jìn)行連續(xù)的跟蹤分析和全面深入的核查，核查工作往往淺嘗輒止。二是核查權(quán)限有限，使核查工作難以深人目前外匯部門缺乏必要的強(qiáng)制手段，當(dāng)被調(diào)查對(duì)象不配合調(diào)查時(shí)，常常束手無策。而公安部門又不能僅以其銀行交易記錄作為立案證據(jù)，立案證據(jù)不足導(dǎo)致其不能依法展開偵察，導(dǎo)致部分可疑對(duì)象多次出現(xiàn)在“黑名單”上，有關(guān)部門卻無能為力。 (三)部門間的協(xié)作處于起步階段，如何有效地發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)并形成工作合力尚在探索之中 1、報(bào)告主體的覆蓋范圍不廣。從山西省目前實(shí)施的情況看，報(bào)告主體還僅限于外匯指定銀行，而保險(xiǎn)公司、證券公司、郵政國(guó)際匯兌等機(jī)構(gòu)未納入報(bào)告主體范圍，部分銀行、郵政代理 ……（未完，全文共4252字，當(dāng)前只顯示1023字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏當(dāng)前外匯反洗錢工作中存在的問題及對(duì)策） 上一篇：淺論國(guó)庫(kù)對(duì)財(cái)政撥款的監(jiān)督管理 下一篇：辦公室科務(wù)會(huì)召開情況的匯報(bào) |