標(biāo)題：銀行支行業(yè)務(wù)運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)估報(bào)告

為進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，提高網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行質(zhì)量和效率，嚴(yán)格防控操作風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助各管理者及業(yè)務(wù)操作者認(rèn)識(shí)到自身操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，積極采取相應(yīng)措施有效地規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)�，F(xiàn)根據(jù)監(jiān)督中心的監(jiān)測報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及市分行日常督導(dǎo)情況，將貴行二季度業(yè)務(wù)運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)估情況報(bào)告如下： 　　一、 總體情況 　　本季度匯通支行運(yùn)行管理有條不紊，運(yùn)行質(zhì)量逐步提高。體現(xiàn)在：“一把手”親自抓，發(fā)揮團(tuán)隊(duì)合作精神，提高全員工作態(tài)度和學(xué)習(xí)熱情；加之對(duì)核算質(zhì)量按周通報(bào)、按月公布等運(yùn)行管理獎(jiǎng)懲措施落實(shí)到位，臨柜人員一般性操作差錯(cuò)較一季度有所下降，柜面操作逐步規(guī)范；同時(shí)修訂營業(yè)經(jīng)理崗位職責(zé)，明確各自工作責(zé)任，并多次召開營業(yè)經(jīng)理例會(huì)　……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略508字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　   更多相關(guān)文章：銀行支行業(yè)務(wù)運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)狀況   郵儲(chǔ)銀行支行民主生活會(huì)發(fā)言稿   銀行支行四月工作總結(jié)   2010年銀行支行年終工作總結(jié)   人民銀行支行黨組書記、行長述職報(bào)告   銀行支行副科長競聘演講稿   銀行支行行長2009年述職述廉報(bào)告   2009年銀行支行行長述職報(bào)告   銀行支行升格一級(jí)支行揭牌慶典儀式上的致辭   銀行支行2009年上半年金融工作總結(jié)   關(guān)于創(chuàng)新農(nóng)村合作銀行支農(nóng)機(jī)制的思考   銀行支行營業(yè)科創(chuàng)建巾幗文明示范崗先進(jìn)事跡   銀行支行開展政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議和加強(qiáng)思想作風(fēng)建設(shè)工作總結(jié)   銀行支行2009年員工培訓(xùn)計(jì)劃   銀行支行開展政風(fēng)行風(fēng)評(píng)議和加強(qiáng)思想作風(fēng)建設(shè)工作情況總結(jié) 儲(chǔ)蓄憑證交易數(shù)量136筆，金額61.3萬元，經(jīng)現(xiàn)場監(jiān)測多數(shù)為憑證插入錯(cuò)誤，或打印機(jī)故障造成，與柜面人員操作不當(dāng)及機(jī)具養(yǎng)護(hù)不到位有較大的關(guān)系。三是本季度發(fā)生差錯(cuò)25筆，主要是柜員的工作責(zé)任心不強(qiáng)，操作失誤等，如漏蓋章、掛失申請(qǐng)書手寫證件與機(jī)打不符、身份證摘錄有誤等現(xiàn)象，說明柜員在辦理業(yè)務(wù)中沒有做到認(rèn)真細(xì)致，日終也沒有認(rèn)真對(duì)自己辦理過的業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真檢查；四是營業(yè)經(jīng)理事中審核控制工作不到位，審核把關(guān)不嚴(yán)。表現(xiàn)在大額未甄別較多、個(gè)人網(wǎng)銀客戶申請(qǐng)書有漏勾項(xiàng)、反交易無后續(xù)交易說明、事后發(fā)現(xiàn)少清單等。 　�。ǘ�）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控結(jié)果分析 　　本季度五月份有1次在營業(yè)終了時(shí)未按規(guī)定進(jìn)行柜員簽退，集中反映在1663柜員，經(jīng)調(diào)查系柜員營業(yè)終了疏忽大意，忘記正常簽退。查閱六月份已無此現(xiàn)象存在，說明支行對(duì)該類問題存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患高度重視，及時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)降到零點(diǎn)。二季度無業(yè)務(wù)操作人員離崗10天以上權(quán)限卡狀態(tài)不正確情況、無柜員自辦業(yè)務(wù)現(xiàn)象，說明運(yùn)行管理人員能嚴(yán)格按照《中國工商銀行安徽省分行全功能銀行系統(tǒng)權(quán)限卡管理實(shí)施細(xì)則》（工銀皖發(fā)[2007]35號(hào)）文件要求認(rèn)真管理權(quán)限卡，且柜員對(duì)自辦業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與過去相比有所提高。 　�。ㄈ�）日常檢查存在問題分析 　　1、權(quán)限卡管理，1615柜員權(quán)限卡（財(cái)務(wù)崗）2006年3月20日已做待啟用，現(xiàn)該柜員已調(diào)離，權(quán)限卡應(yīng)及時(shí)做注銷上交處理，但至本季度未將實(shí)物上繳市分行銷毀處理，分析原因，對(duì)非業(yè)務(wù)崗人員交接不夠重視，未能嚴(yán)格執(zhí)行人員調(diào)離交接制度。 　　2、辦理上門收款業(yè)務(wù)，協(xié)議已于2007年1月30日到期，至本季末未續(xù)簽協(xié)議。上門收款業(yè)務(wù)是我行的一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，必須要高度重視。 　　3、柜員業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，如辦理存款業(yè)務(wù)未經(jīng)客戶簽字確認(rèn)，即將現(xiàn)金收入抽屜；假幣收繳未設(shè)《收繳假幣登記薄》。分析原因，柜員對(duì)操作細(xì)節(jié)不重視，制度執(zhí)行不深入，習(xí)慣性、隨意性違章操作時(shí)有發(fā)生。 　　三、改進(jìn)工作建議 　　（一）加強(qiáng)營業(yè)經(jīng)理培訓(xùn) 　　支行主管行長、總會(huì)計(jì)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)經(jīng)理制度執(zhí)行和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，讓其明確自身工作責(zé)任及事中控制的重要性，加強(qiáng)授權(quán)管理，不能一劃而過，對(duì)柜員不合規(guī)操作、反交易業(yè)務(wù)較多者重點(diǎn)關(guān)注、加強(qiáng)培訓(xùn)。在日常工作中注意總結(jié)高風(fēng)險(xiǎn)、高差錯(cuò)的業(yè)務(wù)，防患于未然，堅(jiān)決、有效地杜絕風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。 　�。ǘ�）加強(qiáng)柜員管理 　　加強(qiáng)培訓(xùn)教育力度，提高柜員工作責(zé)任心和職業(yè)道德，增強(qiáng)柜員合規(guī)操作意識(shí)。 ……（未完，全文共2195字，當(dāng)前只顯示1321字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏銀行支行業(yè)務(wù)運(yùn)行管理風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)估報(bào)告） 上一篇：年度民主評(píng)議政風(fēng)行風(fēng)工作實(shí)施方案的通知 下一篇：在公司中層管理人員及機(jī)關(guān)工作人員學(xué)習(xí)會(huì)議上的講話 相關(guān)欄目：銀行 管理 大學(xué)生 黨務(wù)講話 政務(wù)講話 企業(yè)講話 農(nóng)業(yè)講話 紀(jì)檢講話 人大講話 政協(xié)講話 組織講話 安全講話 城建講話 金融講話 宣傳講話 黨會(huì)報(bào)告 政府報(bào)告 述職報(bào)告 述廉報(bào)告 調(diào)研報(bào)告 工作總結(jié) 工作匯報(bào) 社會(huì)實(shí)踐