標(biāo)題:淺談監(jiān)管員現(xiàn)場檢查技巧

  隨著金融_改革的深入,監(jiān)管員現(xiàn)場檢查的業(yè)務(wù)項目逐漸增多,現(xiàn)場檢查時間也相對緊張,如何在有限的時間提高現(xiàn)場效率,筆者就監(jiān)管員現(xiàn)場檢查技巧做些粗淺的業(yè)務(wù)探討。
  一、調(diào)閱資料技巧
  通常被查單位的賬簿、報表及檔案資料都不少,監(jiān)管員在進(jìn)入現(xiàn)場時,可根據(jù)本次檢查的項目確定調(diào)閱資料的類別。如果是常規(guī)檢查全面鋪開,可根據(jù)人員分工,分期分批有選擇地分類調(diào)閱;如果單項檢查,例如檢查聯(lián)行資金占用情況,則可以直接調(diào)閱會計報表 ……(快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略357字,正式會員可完整閱讀)…… 
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號的含義并熟記之后再檢查;如果檢查委托存、貸款是否存在高息,可以采用計算機(jī)總量核查的方法;如果已知被查單位存在違規(guī)經(jīng)營或私設(shè)小金庫,又沒有充足的證據(jù),就應(yīng)從資金往來上動腦筋,注意資金走向,將來龍去脈查清楚,取得有力證據(jù);如果某筆款項找不到去向,那么就要根據(jù)數(shù)字進(jìn)行加減或進(jìn)行推敲該筆款項是否化整為零或者化零為整已經(jīng)轉(zhuǎn)移;如果檢查柜員短期交接手續(xù)是否辦理,就應(yīng)結(jié)合坐班主任日志、會出人員短期代理交接登記簿、考勤表及當(dāng)日柜員憑證簽章進(jìn)行檢查。
  三、詢問技巧
  現(xiàn)場檢查有些情況需要詢問被查單位經(jīng)辦人和負(fù)責(zé)人,會問的能夠問到點(diǎn)子上,省時省力,達(dá)到事半功倍的效果,不會問的有時甚至?xí)m得其反倒讓被問者鉆了空子。所以現(xiàn)場檢查時,監(jiān)管員要盡量簡練、干脆,把大量的空間留給被問的人去講。問話時可采取啟發(fā)式或提醒式,有時需要很專業(yè)地指出對方的問題所在,讓對方知道監(jiān)管員是個行家里手,打消其蒙混過關(guān)的念頭,是突破對方重大問題心理防線的突破口。
  四、跟蹤技巧
  現(xiàn)場檢查關(guān)鍵是能夠快速發(fā)現(xiàn)問題,抓住蛛絲馬跡,順藤摸瓜進(jìn)行跟蹤,往往會達(dá)到預(yù)期效果,F(xiàn)場跟蹤技巧應(yīng)注意6個“異常”:
  1、注意異常的核算方法。事實(shí)上每一種不規(guī)范行為都有其產(chǎn)生的原因和自身特點(diǎn)與規(guī)律,抓住這個規(guī)律,就能迅速發(fā)現(xiàn)問題,掌握查出問題的主動權(quán)。
  2、注意異常數(shù)字。數(shù)字通常都是較為標(biāo)準(zhǔn)的,如果出現(xiàn)異常數(shù)字,那就要認(rèn)真分析一下,到底是幾?如該數(shù)字象4又象9,或者象5又象8,是字寫的不規(guī)范還是經(jīng)過涂改。
  3、注意異常記賬、沖賬。凡不規(guī)范的記賬和沖賬,如果不是技術(shù)水平原因,就有其人為的幕后原因。
  4、注意異常的科目歸屬。不少金融機(jī)構(gòu)在科目 ……(未完,全文共1543字,當(dāng)前只顯示929字,請閱讀下面提示信息。收藏淺談監(jiān)管員現(xiàn)場檢查技巧

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