標(biāo)題：銀行合規(guī)建設(shè)的思考

　　
　　“不依規(guī)矩，難成方圓”，銀行經(jīng)營(yíng)時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，更要有自己的“規(guī)矩”，合規(guī)經(jīng)營(yíng)應(yīng)該是銀行業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)展的前提。但是應(yīng)該看到，目前我國(guó)銀行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面仍存在不少不容忽視的問(wèn)題，一些金融機(jī)構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，往往把目光局限于完成考核任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，注重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，有些營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)甚至不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)短期業(yè)績(jī)，加大了銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。正如中國(guó)銀監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局王華慶局長(zhǎng)　……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略362字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
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營(yíng)的關(guān)鍵所在，全行上下正在掀起一場(chǎng)轟轟烈烈的合規(guī)文化教育活動(dòng)。作為基層行，如何強(qiáng)化合規(guī)管理，做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，筆者提出幾點(diǎn)思考。
　　一、全員樹(shù)立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營(yíng)理念。
　　要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是我行經(jīng)營(yíng)管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺(jué)地做。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)于無(wú)形。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的迫切需要；是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)農(nóng)行新一輪發(fā)展目標(biāo)的重要保證。必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)_到全行員工的血液中，_到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，努力培育員工的合規(guī)意識(shí)，在全行上下推行“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。
　　二、建立健全合規(guī)管理組織機(jī)制。
　　一定要充分認(rèn)識(shí)設(shè)立合規(guī)部門的重要性，努力克服人少、任務(wù)重和時(shí)間緊等困難，設(shè)置獨(dú)立的、強(qiáng)勢(shì)的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強(qiáng)的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強(qiáng)的個(gè)人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實(shí)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊(duì)伍。合規(guī)管理組織機(jī)制必須實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)責(zé)任制，明確合規(guī)部門在本行的樞紐地位，界定好合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系：業(yè)務(wù)部門實(shí)施有效自我合規(guī) ……（未完，全文共3909字，當(dāng)前只顯示941字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏銀行合規(guī)建設(shè)的思考）

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