| 標(biāo)題：淺談銀行基層合規(guī)文化建設(shè) |
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如果把一個基層支行比喻為一艘船，目標(biāo)任務(wù)就屬于船頭，它決定著船的方向；業(yè)務(wù)流程屬于船身，它貫穿整個操作過程；而人力資源、績效考核等手段屬于船槳，它決定著船行進(jìn)的速度；內(nèi)部基礎(chǔ)管理則屬于船尾，它決定著船的平衡；但最重要的是企業(yè)文化（合規(guī)文化）則屬于河水，水可栽舟，也可覆舟；外部法律和法規(guī)屬于兩岸，是我們經(jīng)營中不可逾越的，因為船在岸上會擱淺的。 任何一種文化的形成，都 ……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略322字，正式會員可完整閱讀）…… 一、合規(guī)文化的理論基礎(chǔ) 合規(guī)即合乎規(guī)定之意。狹義的合規(guī)是指合乎外部的規(guī)定，即銀行的經(jīng)營必需遵守一切具有效力的規(guī)范性法律文件的規(guī)定。廣義的合規(guī)還包括合乎銀行內(nèi)部的規(guī)定。合規(guī)文化是指商業(yè)銀行經(jīng)營管理操作遵守行內(nèi)外法律規(guī)定的意識和價值趨向。其本質(zhì)是規(guī)章制度與人的結(jié)合氛圍。合規(guī)文化應(yīng)包括三個層面的內(nèi)容：一是法規(guī)層面上，商業(yè)銀行自行制訂的規(guī)章制度要符合國家法律的規(guī)定，不能與國家法律精神相違背和沖突，要有法律效力；二是使管理人員、員工要形成合規(guī)思維、合規(guī)操作的習(xí)慣，從內(nèi)心里真正認(rèn)同行內(nèi)外的法律法規(guī)以及規(guī)章制度。這是在意識層面的合規(guī)文化。三是在制度層面上，要建立合規(guī)管理制度，在制度上保證合規(guī)工作的開展，有規(guī)有矩，守規(guī)受褒，違規(guī)必糾，獎罰分明，激勵約束明確。 二、合規(guī)文化的功能 具體來講，銀行合規(guī)文化的功能可體現(xiàn)在以下三個方面：一是對合規(guī)工作的反作用。從某種角度講，精神比物質(zhì)更重要，思想比金錢更重要。銀行有效的合規(guī)文化，可以形成譴責(zé)錯誤行為的輿論，使?jié)撛诘倪`規(guī)者能認(rèn)真 ……（未完，全文共3471字，當(dāng)前只顯示835字，請閱讀下面提示信息。收藏淺談銀行基層合規(guī)文化建設(shè)） 上一篇：非公企業(yè)施行住房公積金制度研究 下一篇：機(jī)關(guān)黨組織如何發(fā)揮黨內(nèi)監(jiān)督的作用 |