| 標(biāo)題：農(nóng)合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)文化建設(shè)調(diào)研報(bào)告 |
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培育良好的合規(guī)文化是建設(shè)和諧銀行的基礎(chǔ)與前提。去年10月.銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè).從“三會(huì)一層”及各部門職責(zé)等方面系統(tǒng)地提出了明確的要求.積極引導(dǎo)商業(yè)銀行加強(qiáng)公司治理、培育合規(guī)文化、完善流程管理湖州市農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)按照《指引》要求，進(jìn)一步完善法人治理、強(qiáng)化內(nèi)部管理，不斷加強(qiáng)合規(guī)機(jī)制建設(shè)。對(duì)此.湖州銀監(jiān)分局對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村合作 ……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略315字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… (三)逐步建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，搭建合規(guī)管理運(yùn)作機(jī)制。目前，各縣區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)都針對(duì)自身實(shí)際制訂了《合規(guī)工作管理辦法》.對(duì)合規(guī)政策、合規(guī)管理程序、合規(guī)指南以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)作出明確的規(guī)定;同時(shí)。將管理辦法印發(fā)給轄內(nèi)每個(gè)支行或信用社，讓每一位員工逐步樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念 存在的問(wèn)題 (一)合規(guī)理念不到位。主要體現(xiàn)在：一是部分管理人員重業(yè)務(wù)發(fā)展而輕風(fēng)險(xiǎn)防范.依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念淡薄二是未將依法合規(guī)作為一項(xiàng)價(jià)值增值活動(dòng)。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，絕大多數(shù)客戶均為本地客戶，彼此之間較為熟悉.在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，個(gè)別員工有章不循、違章操作的情況時(shí)有發(fā)生三是目前仍然是被動(dòng)合規(guī)而不是主動(dòng)合規(guī)。～些員工在對(duì)合規(guī)認(rèn)知上只知道要這樣做.而不知道為何要這樣做，因此，在管治壓力較大時(shí)能夠保持不違規(guī).一旦管治放松就有可能發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。四是從已配備的合規(guī)管理人員看，真?zhèn)渎蓭煹葘I(yè)技術(shù)資格的幾乎沒(méi)有，普遍缺乏對(duì)法律、監(jiān)管規(guī)則的持續(xù)學(xué)習(xí)和研究能力，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)化程度不高.對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)決策難以提出有針對(duì)性的防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的建議。 (二)合規(guī)機(jī)制不健全。從目前情況看.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制存在較明顯的缺陷.一是作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范各個(gè)責(zé)任主體董(理)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、專業(yè) ……（未完，全文共3397字，當(dāng)前只顯示817字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏農(nóng)合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)文化建設(shè)調(diào)研報(bào)告） 上一篇：開(kāi)展“四旁”綠化大植樹林活動(dòng)實(shí)施方案 下一篇：教育系統(tǒng)作風(fēng)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案 相關(guān)欄目：文化 宣傳講話 建筑 調(diào)研報(bào)告 大學(xué)生 黨務(wù)講話 政務(wù)講話 企業(yè)講話 農(nóng)業(yè)講話 紀(jì)檢講話 人大講話 政協(xié)講話 組織講話 安全講話 城建講話 金融講話 黨會(huì)報(bào)告 政府報(bào)告 述職報(bào)告 述廉報(bào)告 工作總結(jié) 工作匯報(bào) 社會(huì)實(shí)踐 |