標(biāo)題：xx銀行xx支行自律監(jiān)管檢查方案

為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業(yè)務(wù)進行全面檢查。 　　一、檢查對象及范圍 　　1、檢查對象　……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略288字，正式會員可完整閱讀）……　   更多相關(guān)文章：xx銀行xx支行自律監(jiān)管檢查   2010年銀行支行年終工作總結(jié)   人民銀行支行黨組書記、行長述職報告   銀行支行副科長競聘演講稿   銀行支行行長2009年述職述廉報告   2009年銀行支行行長述職報告   銀行支行升格一級支行揭牌慶典儀式上的致辭   銀行支行2009年上半年金融工作總結(jié)   關(guān)于創(chuàng)新農(nóng)村合作銀行支農(nóng)機制的思考   銀行支行營業(yè)科創(chuàng)建巾幗文明示范崗先進事跡   銀行支行開展政風(fēng)行風(fēng)評議和加強思想作風(fēng)建設(shè)… 行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)審查情況。 　�。ǘ�）、檢查內(nèi)容 　　1、信貸業(yè)務(wù)辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務(wù)，有無違規(guī)、逆程序、越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)的行為。 　　2、貸款風(fēng)險分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對貸款風(fēng)險進行分類和認定，真實反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量；對新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關(guān)責(zé)任人。 　　3、貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行關(guān)于進一步加強貸后管理的實施細則（試行）》進行貸后管理。 　　4、信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時候及時、準(zhǔn)確、完整、真實。 　　5、是否及時發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預(yù)警信號，是否按規(guī)定填制《風(fēng)險預(yù)警信號處理表》，處理措施是否得當(dāng)。 　　6、是否按規(guī)定對到逾期貸款進行處理。對到期貸款客戶經(jīng)理是否在貸款到期前20天填制《到期貸款通知書》并通知客戶；對逾期貸款客戶經(jīng)理是否及時填制《債務(wù)逾期催收通知書》。 　　7、客戶經(jīng)理是否按規(guī)定實施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵（質(zhì)）押物進行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進行走訪客戶，并形成走訪記錄。 　　8、是否落實了上級行審批的限制性條款。 　　9、合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。 　　四、檢查要求 ……（未完，全文共1244字，當(dāng)前只顯示749字，請閱讀下面提示信息。收藏xx銀行xx支行自律監(jiān)管檢查方案） 上一篇：xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)工作匯報 下一篇：***國家稅務(wù)局二00五年上半年稅收工作情況的報告