為進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門(mén)自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對(duì)各分理處及客戶部的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查。
一、檢查對(duì)象及范圍 ……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略272字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… 授權(quán)管理制度執(zhí)行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會(huì)制度執(zhí)行情況，貸審部門(mén)分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)審查情況。 （二）、檢查內(nèi)容 1、信貸業(yè)務(wù)辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務(wù)，有無(wú)違規(guī)、逆程序、越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)的行為。 2、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和認(rèn)定，真實(shí)反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量；對(duì)新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關(guān)責(zé)任人。 3、貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理的實(shí)施細(xì)則（試行）》進(jìn)行貸后管理。 4、信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時(shí)候及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)。 5、是否及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預(yù)警信號(hào)，是否按規(guī)定填制《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)處理表》，處理措施是否得當(dāng)。 6、是否按規(guī)定對(duì)到逾期貸款進(jìn)行處理。對(duì)到期貸款客戶經(jīng)理是否在貸款到期前20天填制《到期貸款通知書(shū)》并通知客戶；對(duì)逾期貸款客戶經(jīng)理是否及時(shí)填制《債務(wù)逾期催收通知書(shū)》。 7、客戶經(jīng)理是否按規(guī)定實(shí)施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進(jìn)行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報(bào)告，是否對(duì)抵（質(zhì)）押物進(jìn)行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進(jìn)行走訪客戶，并形成走訪記錄。 8、是否落實(shí)了上級(jí)行審批的限制性條款。 9、合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī) ……（未完，全文共1174字，當(dāng)前只顯示706字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏銀行支行自律監(jiān)管檢查方案）
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