標(biāo)題：當(dāng)前洗錢行為的主要方式及反洗錢工作的開展

　　洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。通俗的說，就是將“黑錢”清洗為“白錢”的犯罪行為。另外，國際上被納入洗錢的還有：把合法資金變成黑錢用于非法用途；把一種合法資金變成另一種表面也合法的資金以侵占；把合法收入通過洗錢以逃避監(jiān)管和稅收。洗錢犯罪不僅影響到一國的政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和金融體系的安全、穩(wěn)定與信譽(yù)　……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略306字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　
  更多相關(guān)文章：當(dāng)前洗錢行為的主要方式及反洗
  中國股票市場(chǎng)的資源配置方式及績(jī)效研究
  我國內(nèi)地保險(xiǎn)監(jiān)管的職能、方式及主要任務(wù)
  關(guān)于農(nóng)民家庭經(jīng)營方式及收入結(jié)構(gòu)的調(diào)查
月3日，中國人民銀行制定頒布了主要針對(duì)金融系統(tǒng)反洗錢工作的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報(bào)告管理辦法》等三部規(guī)章（以下簡(jiǎn)稱“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”）。從而初步構(gòu)建了一個(gè)以反洗錢刑事法律為基點(diǎn)、以金融機(jī)構(gòu)反洗錢法規(guī)為重心、其他法律法規(guī)相配套的反洗錢法律體系。然而，隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境的改變，洗錢的方法和途徑發(fā)生了變化，洗錢手法日趨復(fù)雜化、專業(yè)化，手段也更加隱蔽，技術(shù)更加先進(jìn)。面對(duì)新的形勢(shì)，我國當(dāng)前的反洗錢的立法尚存在諸多缺陷，技術(shù)手段嚴(yán)重滯后于工作需要，嚴(yán)重制約基層央行反洗錢工作的開展。
　　一、目前我國洗錢的主要方式
　　在一般人眼里，“洗錢”一直與黃賭毒、走私、販賣軍火等行徑聯(lián)系在一起，而時(shí)下我國的洗錢犯罪活動(dòng)主要是把“自產(chǎn)”的黑錢洗白和資金外逃。有報(bào)道說，每年我國國際收支統(tǒng)計(jì)中都有一、二百億美元的“誤差和遺漏”，表明我國已有大量的資金外流。有關(guān)專家也曾對(duì)中國洗錢數(shù)量作過評(píng)估，認(rèn)為每年的洗錢規(guī)模不小于2,000億元人民幣，大體上相當(dāng)于中國經(jīng)濟(jì)總量的2%左右。另有報(bào)道說，國內(nèi)每年通過地下錢莊洗出去的2,000億元人民幣中，走私收入約為700億元，官員腐敗收入超過300億元，剩下最大一塊竟然是一些洗“白”為“黑”的合法收入，即外資企業(yè)出于避稅的目的通過地下錢莊轉(zhuǎn)移_。那么，洗錢是怎樣完成的？
　　（一）貪官的“隱性收入”或“灰色收入”洗“黑”為 ……（未完，全文共6603字，當(dāng)前只顯示794字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏當(dāng)前洗錢行為的主要方式及反洗錢工作的開展）

上一篇：##民間投資問題的現(xiàn)狀分析和對(duì)策建議
下一篇：內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的成因與防范