| 標(biāo)題：對農(nóng)村信用社反洗錢工作的調(diào)研文章 |
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反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行、維護社會公正和市場競爭，打擊走私、貪污、腐敗、偷稅漏稅等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義。隨著人民銀行反洗錢工作力度的不斷加大，洗錢犯罪有從大型銀行向中小金融機構(gòu)，由大中城市向基層市、縣轉(zhuǎn)移的趨勢。農(nóng)村信用社作為扎根最基層的金融機構(gòu)，反洗錢工作任務(wù)艱巨，但在當(dāng)前的反洗錢工作中還存在諸多困難和問題。 一、當(dāng)前農(nóng)村信用社反洗錢工作面臨的主要問題 1、思想認(rèn)識不到位。農(nóng)村信用社沒有對反洗錢工作引起足夠的重視，沒有設(shè)立獨立的反洗錢機構(gòu)及反洗錢專職人員，基層信用社反洗錢崗位與業(yè)務(wù)操作崗位混同。部分員工思想上有“ ……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略463字，正式會員可完整閱讀）…… 5、人員素質(zhì)不到位。洗錢犯罪屬于高智能犯罪，反洗錢工作需要有一大批精通金融、計算機、結(jié)算等專業(yè)知識的專業(yè)人才。但由于思想認(rèn)識、技能培訓(xùn)、人才引進與經(jīng)費支持等諸多方面的原因，目前農(nóng)村信用社既沒有現(xiàn)實的能勝任或者說適應(yīng)反洗錢工作的專業(yè)人才，又無法形成一個良好的反洗錢人才的培養(yǎng)和成長機制，造成農(nóng)村信用社反洗錢人員素質(zhì)不高，反洗錢人才匱乏，使該項工作更多的處于一種應(yīng)付性、邊緣性、形式性的被動型狀態(tài)，而難以達到主動性、深入性、實質(zhì)性的介入型狀態(tài)。 二、農(nóng)村信用社加強反洗錢工作的對策 1、加強宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢責(zé)任意識。重點是要突出反洗錢工作對我國社會主義建設(shè)的現(xiàn)實意義，通過各種方式加強對農(nóng)村信用社反洗錢工作的宣傳、輔導(dǎo)、督促，準(zhǔn)確定位，嚴(yán)格執(zhí)法，提高農(nóng)村信用社干部員工自覺、自愿、自主履行反洗錢職責(zé)的意識。同時，要加強溝通，注重培養(yǎng)，廣泛宣傳，全面提高社會各界尤其是公安、工商、稅務(wù)以及廣大開戶單位、個人對反洗錢工作的認(rèn)知、理解和支持，打造良好的反洗錢工作環(huán)境，形成全社會共同預(yù)防、報告、查處、打擊洗錢行為的反洗錢合力。 2、加強人才培養(yǎng)，提升反洗錢人員素質(zhì)。培養(yǎng)和引進相結(jié)合，建立一個科學(xué)持續(xù)的人才培養(yǎng)、引進和成長機制。一是加強培訓(xùn)，全面提升現(xiàn)有反洗錢工作人員的技術(shù)水平和業(yè)務(wù)能力，使之能夠盡快適應(yīng)反洗錢工作的實際需要；二是引進人才，增進交流，加強與相關(guān)部門的溝通與合作，邀請人民銀行等機構(gòu)的專家,講授反洗錢理論，全面掌握反洗錢知識和操作規(guī)程，提升農(nóng)村信用社管理人員和業(yè)務(wù)人員的反洗錢工作水平，為反洗錢工作輸送新鮮“血液”。 3、加大監(jiān)督檢查，增強反洗錢相關(guān)制度的有效性。農(nóng)村信用社要把反洗錢工作相關(guān)制度執(zhí)行情況納入內(nèi)部稽核檢查工作當(dāng)中，每年開展兩次專項檢查，監(jiān)督制度落實執(zhí)行情況，增強農(nóng)村信用社一線反 ……（未完，全文共1999字，當(dāng)前只顯示1203字，請閱讀下面提示信息。收藏對農(nóng)村信用社反洗錢工作的調(diào)研文章） 上一篇：如何滿足三農(nóng)所需資金需求 下一篇：黨政機關(guān)黨支部工作職責(zé) 相關(guān)欄目：衛(wèi)生 三農(nóng) 新農(nóng)村 銀行 金融 金融講話 工委 工作體會 工作總結(jié) 工作匯報 五一和五四節(jié)日專題 調(diào)研報告 |