標(biāo)題:對農(nóng)村信用社反洗錢工作的調(diào)研文章

  反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行、維護社會公正和市場競爭,打擊走私、貪污、腐敗、偷稅漏稅等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義。隨著人民銀行反洗錢工作力度的不斷加大,洗錢犯罪有從大型銀行向中小金融機構(gòu),由大中城市向基層市、縣轉(zhuǎn)移的趨勢。農(nóng)村信用社作為扎根最基層的金融機構(gòu),反洗錢工作任務(wù)艱巨,但在當(dāng)前的反洗錢工作中還存在諸多困難和問題。
  一、當(dāng)前農(nóng)村信用社反洗錢工作面臨的主要問題
  1、思想認(rèn)識不到位。農(nóng)村信用社沒有對反洗錢工作引起足夠的重視,沒有設(shè)立獨立的反洗錢機構(gòu)及反洗錢專職人員,基層信用社反洗錢崗位與業(yè)務(wù)操作崗位混同。部分員工思想上有“ ……(快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略463字,正式會員可完整閱讀)…… 
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和可疑支付交易報告上,聯(lián)社管理機關(guān)沿襲傳統(tǒng)的統(tǒng)計、檢查等方法,沒有建立與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相對接的支付交易統(tǒng)計與監(jiān)測體系,僅靠手工采集以及經(jīng)驗識別大額和可疑資金交易,造成了信用社反洗錢工作量大、效率低,而且不同程度地導(dǎo)致差錯發(fā)生,無法做到對大額、異常支付交易進行及時監(jiān)測、記錄、分析,嚴(yán)重地阻礙了反洗錢工作的深入有效開展。
  5、人員素質(zhì)不到位。洗錢犯罪屬于高智能犯罪,反洗錢工作需要有一大批精通金融、計算機、結(jié)算等專業(yè)知識的專業(yè)人才。但由于思想認(rèn)識、技能培訓(xùn)、人才引進與經(jīng)費支持等諸多方面的原因,目前農(nóng)村信用社既沒有現(xiàn)實的能勝任或者說適應(yīng)反洗錢工作的專業(yè)人才,又無法形成一個良好的反洗錢人才的培養(yǎng)和成長機制,造成農(nóng)村信用社反洗錢人員素質(zhì)不高,反洗錢人才匱乏,使該項工作更多的處于一種應(yīng)付性、邊緣性、形式性的被動型狀態(tài),而難以達到主動性、深入性、實質(zhì)性的介入型狀態(tài)。
  二、農(nóng)村信用社加強反洗錢工作的對策
  1、加強宣傳教育,培養(yǎng)反洗錢責(zé)任意識。重點是要突出反洗錢工作對我國社會主義建設(shè)的現(xiàn)實意義,通過各種方式加強對農(nóng)村信用社反洗錢工作的宣傳、輔導(dǎo)、督促,準(zhǔn)確定位,嚴(yán)格執(zhí)法,提高農(nóng)村信用社干部員工自覺、自愿、自主履行反洗錢職責(zé)的意識。同時,要加強溝通,注重培養(yǎng),廣泛宣傳,全面提高社會各界尤其是公安、工商、稅務(wù)以及廣大開戶單位、個人對反洗錢工作的認(rèn)知、理解和支持,打造良好的反洗錢工作環(huán)境,形成全社會共同預(yù)防、報告、查處、打擊洗錢行為的反洗錢合力。
  2、加強人才培養(yǎng),提升反洗錢人員素質(zhì)。培養(yǎng)和引進相結(jié)合,建立一個科學(xué)持續(xù)的人才培養(yǎng)、引進和成長機制。一是加強培訓(xùn),全面提升現(xiàn)有反洗錢工作人員的技術(shù)水平和業(yè)務(wù)能力,使之能夠盡快適應(yīng)反洗錢工作的實際需要;二是引進人才,增進交流,加強與相關(guān)部門的溝通與合作,邀請人民銀行等機構(gòu)的專家,講授反洗錢理論,全面掌握反洗錢知識和操作規(guī)程,提升農(nóng)村信用社管理人員和業(yè)務(wù)人員的反洗錢工作水平,為反洗錢工作輸送新鮮“血液”。
  3、加大監(jiān)督檢查,增強反洗錢相關(guān)制度的有效性。農(nóng)村信用社要把反洗錢工作相關(guān)制度執(zhí)行情況納入內(nèi)部稽核檢查工作當(dāng)中,每年開展兩次專項檢查,監(jiān)督制度落實執(zhí)行情況,增強農(nóng)村信用社一線反 ……(未完,全文共1999字,當(dāng)前只顯示1203字,請閱讀下面提示信息。收藏對農(nóng)村信用社反洗錢工作的調(diào)研文章

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