| 標(biāo)題：規(guī)制監(jiān)管與原則監(jiān)管的實(shí)踐與思考 | ||
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一、基本含義 規(guī)制監(jiān)管是以既有的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章為依據(jù)，運(yùn)用常規(guī)的方法對監(jiān)管對象實(shí)施的監(jiān)管。規(guī)制監(jiān)管具有強(qiáng)制性、被動性、滯后性特點(diǎn)，是一種靜態(tài)的監(jiān)管。 原則監(jiān)管是以監(jiān)管目標(biāo)為出發(fā)點(diǎn)，主要以引導(dǎo)的方式對監(jiān)管對象實(shí)施的監(jiān)管。原則監(jiān)管具有靈活性、主動性、持久性特點(diǎn)，是一種動態(tài)的監(jiān)管。 二、區(qū)別與聯(lián)系 規(guī)制監(jiān)管與原則監(jiān)管既有區(qū)別，又有聯(lián)系，是對立統(tǒng)一的關(guān)系。 �。ㄒ唬┢鋮^(qū)別在于 ……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略353字，正式會員可完整閱讀）……
�。ǘ┢渎�(lián)系在于 第一，我們監(jiān)管所依據(jù)的法律是根據(jù)國家賦予的監(jiān)管職責(zé)和確定的監(jiān)管目標(biāo)制定的，監(jiān)管規(guī)章是根據(jù)有關(guān)法律制定的。監(jiān)管職責(zé)和監(jiān)管目標(biāo)是原則監(jiān)管的范疇，制定監(jiān)管規(guī)章并監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行體現(xiàn)的是規(guī)制監(jiān)管的范疇。因此，規(guī)制監(jiān)管是原則監(jiān)管的具體化，原則監(jiān)管包含規(guī)制監(jiān)管。 第二，銀監(jiān)會頒布的許多規(guī)章，主要是規(guī)范金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的合規(guī)性與風(fēng)險(xiǎn)控制的流程性文件。與監(jiān)管的目標(biāo)是一致的。 第三，規(guī)制監(jiān)管與原則監(jiān)管之間在一定條件下可以相互轉(zhuǎn)化。當(dāng)規(guī)章包含有細(xì)則時(shí)，規(guī)章成了原則，細(xì)則成為規(guī)制。 三、實(shí)踐與展望 隨著金融全球化、_化進(jìn)程加快，全球創(chuàng)新水平的不斷提高，以及信息技術(shù)在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，金融市場環(huán)境變化始終領(lǐng)先于監(jiān)管的舉措和行動，任何詳盡的監(jiān)管規(guī)則也難免滯后于金融市場的發(fā)展變化。過于繁雜、細(xì)致的規(guī)制監(jiān)管，越來越成為金融創(chuàng)新的障礙，以致成為銀行業(yè)界不斷抱怨的事實(shí)。正是在這種背景下，近年來國際銀行監(jiān)管業(yè)出現(xiàn)了以原則監(jiān)管替代規(guī)制監(jiān)管的新趨勢，尤以英國為代表。英國金融服務(wù)局（fsa）正在成功地尋求規(guī)制監(jiān)管與原則監(jiān)管之間的平衡，并逐步朝原則監(jiān)管邁進(jìn)。當(dāng)前，英國實(shí)行的公平對待消費(fèi)者項(xiàng)目就是原則監(jiān)管的應(yīng)用。他們強(qiáng)調(diào)公平對待消費(fèi)者這個(gè)結(jié)果，不對廣告形式、傭金的水平及使用或其他具體指標(biāo)進(jìn)行限制，公司管理層在實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)方面享有較大的_度，同時(shí)也負(fù)更大的責(zé)任。 此外，在實(shí)施 ……（未完，全文共3816字，當(dāng)前只顯示919字，請閱讀下面提示信息。收藏規(guī)制監(jiān)管與原則監(jiān)管的實(shí)踐與思考） 上一篇：鄉(xiāng)村干部隊(duì)伍管理工作現(xiàn)狀與對策思考 下一篇：對xx鄉(xiāng)新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作的調(diào)研報(bào)告 相關(guān)欄目：質(zhì)檢 大學(xué)生 社會實(shí)踐 調(diào)研報(bào)告 文教論文 綜合論文 |