標(biāo)題:淺論金融犯罪的禍起蕭墻

  文章標(biāo)題:淺論金融犯罪的禍起蕭墻
  伴隨著經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型向縱深發(fā)展,在金融_的不斷完善與成熟的過程中,金融犯罪呈現(xiàn)愈演愈烈的態(tài)勢(shì),以上海這個(gè)金融中心城市為例,從*年以來的5年中,金融犯罪的數(shù)量每年以4.8%的比例遞增,成為上海市經(jīng)濟(jì)犯罪案件中僅次于合同詐騙的第二大類經(jīng)濟(jì)犯罪案件。由于金融機(jī)構(gòu)資金集中,犯罪分子一旦得手就可以“迅速致 ……(快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略286字,正式會(huì)員可完整閱讀)…… 
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非常突出,進(jìn)而金融機(jī)構(gòu)大量出現(xiàn),導(dǎo)致金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇,特別是我國(guó)加入世界貿(mào)易組織以來,面臨國(guó)外金融巨頭的搶灘,國(guó)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)使盡渾身解數(shù),導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化。加上近年來金融機(jī)構(gòu)紛紛改制,加快了金融行業(yè)的商業(yè)化進(jìn)程,為了尋求商業(yè)利益,金融行業(yè)甚至出現(xiàn)了惡型競(jìng)爭(zhēng)。許多金融業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)重視資金的流動(dòng)性、效益性,但忽視了資金的安全性,把注意資金安全性放在了次要地位,特別是商業(yè)銀行注重以吸收存款來維持生存,在競(jìng)相攬存的舉措中方便儲(chǔ)戶被放在首位,有效防范金融詐騙犯罪、規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)卻被放到了不太重要的位置,導(dǎo)致金融行業(yè)中出現(xiàn)了如“利率大戰(zhàn)”、“開戶大戰(zhàn)”、“儲(chǔ)蓄大戰(zhàn)”,盲目擴(kuò)張分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn),不計(jì)成本,不計(jì)代價(jià)地拉來儲(chǔ)蓄和存款,加大了金融犯罪的發(fā)生幾率。
  2、金融機(jī)構(gòu)自身不重視金融業(yè)務(wù)的手續(xù)的履行。制度執(zhí)行不嚴(yán)肅,有章不循,有禁不止,違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和操作程序,給工作造成許多漏洞,許多銀行逆程序?qū)徟瑱?quán)限審批,造成金融案件發(fā)生,南海馮明昌騙貸中國(guó)工商銀行74億元案件于此有關(guān)。近年來,百萬元以上經(jīng)濟(jì)案件暴露出來的一個(gè)共同問題就是發(fā)案單位規(guī)章制度形同虛設(shè)。比如一次性劃出高額存款,應(yīng)當(dāng)電話通知存款單位確認(rèn)。一些金融機(jī)構(gòu)對(duì)巨額款項(xiàng)的進(jìn)出沒有嚴(yán)格的審批手續(xù),往往只在前臺(tái)經(jīng)過“接柜—復(fù)核”兩道程序,一大筆錢就劃出、取走了。存款單位有大宗款項(xiàng)存入或 ……(未完,全文共3084字,當(dāng)前只顯示742字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏淺論金融犯罪的禍起蕭墻

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