| 標題：縣院堅持四個強化扎扎實實做好銀行內(nèi)控防范工作 |
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當前，金融系統(tǒng)職務犯罪呈現(xiàn)涉案范圍越來越大，案值越來越高，犯罪手段越來越智能化，犯罪主體向重要崗位延伸的特點，針對這種情況，縣工商銀行以防范風險為重點，加強內(nèi)控外防管理，建立健全內(nèi)部控制和外部防范體系，建立操作風險防控機制，堅持強化教育、強化制度、強化檢查、強化整改，為經(jīng)營工作的穩(wěn)健運行營造了良好的安全氛圍。 一、加強領導，強化教育 工作中堅持防范案件與業(yè)務發(fā)展工作同部署、同檢查，每次全員大會、行務會必講防范案件工作，做到警鐘長鳴。為了將工作抓好抓實，防止走過場，成立了內(nèi)控工作領導小組，負責對防范案件工作的部署、檢查和 ……（快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略458字，正式會員可完整閱讀）…… 三、嚴格操作規(guī)程，強化檢查 按照內(nèi)控工作要求，合理的設置部門和崗位，部門和崗位體現(xiàn)了必要的分離，合理確定柜員崗位，劃分柜員級別；柜員的崗位設置、級別劃分與業(yè)務分工合理；做到了經(jīng)辦、授權分離；經(jīng)辦、主辦、主管沒有相互兼職現(xiàn)象，崗位設置能做到相互制約，操作人員實行持證上崗，實行強制休假和定期輪崗。 在信貸管理上，成立了審貸委員會，重大的信貸決策召開審貸委員會由集體研究決定。定期召開分析會議，對貸款進行風險分類，嚴格執(zhí)行資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測和報告制度，建立了預警機制。 在資金管理上，建立和完善了《營運資金管理辦法》、《資金營運聯(lián)系制度》、《規(guī)避支付風險措施》、《大額資金預測》等項制度和措施。在資金調(diào)撥中下發(fā)《資金調(diào)撥通知單》，并嚴格執(zhí)行三級簽字制度，并在授權范圍內(nèi)調(diào)度資金。 柜臺綜合業(yè)務，每項業(yè)務都有操作規(guī)程和管理規(guī)定，執(zhí)行了“印、押、證”三分管三分用，為存款人辦理賬戶開立，變更和撤銷等手續(xù)執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，存款人的開戶資料真實，完整合法，執(zhí)行大額存單簽發(fā)，大額存款支取分級授權和雙簽制度，對大額款項收付進行登記，報備。 基本帳戶的開立有人民銀行核發(fā)的開戶許可證，非基本存款帳戶的開立及撤銷在規(guī)定的時間報人民銀行備案，堅持開立合法，控制了出租、出借及多頭開戶以及利用帳戶進行洗錢及金融詐騙活動。 為加強檢查監(jiān)督力度，縣工商行配備了結算專管員，主要負責防止出現(xiàn)空頭銀行本票和銀行匯票辦理空頭匯款及加強對票據(jù)的防偽，對提出的票據(jù)嚴格核對經(jīng)會計主管簽字，負責嚴格審查提入的票據(jù)。 貸記卡業(yè)務納入了統(tǒng)一的授信管理，對貸記卡申請人機關資料進行了來格的審查和核實，建立了完善的貸記卡授權審批制度，對持卡人的透支行為建立了有效的監(jiān)控機制，防止了惡意透支。 配備了計算機安全管理人員并明確其職責，前臺操作人員做到了一人一卡，管理人員與操作人員沒有兼職的現(xiàn)象。 設了建網(wǎng)管理系統(tǒng)，所有網(wǎng)絡終端的啟用和網(wǎng)絡用戶經(jīng)過正當授權，對系統(tǒng)用戶權限卡及其密碼的管理嚴格，規(guī)范。 四、強化持續(xù)跟蹤整改 對工作中的疑點和薄 ……（未完，全文共1979字，當前只顯示1191字，請閱讀下面提示信息。收藏縣院堅持四個強化扎扎實實做好銀行內(nèi)控防范工作） 上一篇：調(diào)度室季度工作總結及工作打算 下一篇：農(nóng)村鄉(xiāng)土人才先進事跡材料 |