標題:票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存在風險及防范

  票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是企業(yè)資金融通的需要,更是銀行增強服務(wù)功能、實現(xiàn)資產(chǎn)多元化、增強發(fā)展后勁的內(nèi)在要求。但是,在辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中,也存在著不可忽視的風險。具體說來,辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在以下風險:對票據(jù)真?zhèn)蔚谋鎰e缺少先進的防偽儀器、鑒別技術(shù)差,存在受理偽票的風險。隨著犯罪 ……(快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略230字,正式會員可完整閱讀)…… 
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票到期承兌結(jié)算。
  辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時,對企業(yè)所提供資料的真實性審查不嚴,匯票取得的合法性難以保證。為占領(lǐng)票據(jù)市場,銀行對貼現(xiàn)企業(yè)提供的交易合同、增值稅發(fā)票等資料的真?zhèn)尾蛔髡{(diào)查,貿(mào)易的真實性審查流于形式,違規(guī)辦理沒有真實交易背景的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。匯票到期一旦不予付款,貼現(xiàn)企業(yè)又拒絕承擔責任,就給銀行追索資金增加難度。
  承兌匯票的防偽反詐應著眼于以下幾點:
  注意從承兌匯票外觀上鑒別真?zhèn)。銀行承兌匯票的印制有著嚴格規(guī)定,其色澤、尺寸、花紋圖案都有不同于其他重要空白憑證的特點;各簽發(fā)行都有各自銀行特定的行徽和標志;冠字號碼在匯票背面呈紅色_效果,等等,這些都是防偽的第一道屏障。
  注意從票面記載事項上鑒別真?zhèn)。銀行承兌匯票作為一種集結(jié)算、融資功能為一體的結(jié)算工具,對其票面的記載事項填寫都有很高的要求,如付款行全稱填寫的語序、匯票期限最長為6個月、大寫日期填寫規(guī)定等,犯罪分子最易在票據(jù)記載事項的偽造這一環(huán)節(jié)露出馬腳,因此這是識假防詐的重要環(huán)節(jié)。
  注意對匯票專用章的鑒別。各商業(yè)銀行都有自已銀行統(tǒng) ……(未完,全文共993字,當前只顯示598字,請閱讀下面提示信息。收藏票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存在風險及防范

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