標(biāo)題:從全國(guó)金融大案要案頻發(fā)看金融部門問(wèn)題漏洞與防范應(yīng)對(duì)策略

  近幾年,在我國(guó)一些省市相繼發(fā)生數(shù)起金融大案要案,涉及金額都在上億元以上,為國(guó)家和金融部門造成了不可估量的損失。但是筆者以為這些觸目驚心的金融大案要案的頻頻發(fā)生,并不是偶然性的,而多數(shù)都是由于金融部門內(nèi)部管理松懈、不嚴(yán)格執(zhí)行制度,疏于防范所導(dǎo)致的,他不僅為金融部門敲響了警鐘,也同時(shí)真正的暴露出了金融部門管理上所存在的問(wèn)題和漏洞。那么究竟金融部門管理上存在那些問(wèn)題、漏洞,又該如何應(yīng)對(duì)呢?筆者不妨談?wù)勛约旱挠抟?jiàn)。
  一,金融部門管理上主要存在的問(wèn)題和漏洞
  1、有章不循,制約失控
  從一些發(fā)案單位來(lái)看,這些發(fā)案金融單位多數(shù)在業(yè)務(wù)制度執(zhí)行上,都不能使制度真正做到落實(shí)。表現(xiàn)在金融單位一人多職,如儲(chǔ)蓄、結(jié)算、會(huì)計(jì)、信貸、出納等多種業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反操作制度,聯(lián)行業(yè)務(wù)人員嚴(yán)重違反“三分管理”制度(印章、密押、憑證分開(kāi)保管),出納部位人 ……(快文網(wǎng)http://m.hoachina.com省略622字,正式會(huì)員可完整閱讀)…… 
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職,讓一些有劣跡和品行不端的人混進(jìn)了金融隊(duì)伍,安排在聯(lián)行、出納、儲(chǔ)蓄等重要的工作崗位上,甚至還把這些人提拔為干部,授予重權(quán),把他們視為能耐人。這些能耐人一旦掌握重權(quán),就會(huì)劣性大發(fā),“如魚(yú)得水”,大肆侵吞銀行的國(guó)家財(cái)產(chǎn),瘋狂作案,直至案發(fā)。
  5、瞞案不報(bào),貽誤戰(zhàn)機(jī)
  一些金融部門在發(fā)現(xiàn)單位工作人員有犯罪行為時(shí),出于對(duì)自己?jiǎn)挝环N種不良后果的考慮,采取內(nèi)部處理、有案不報(bào),只是對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行適當(dāng)?shù)男姓幏,把銀行的挪用資金窟窿補(bǔ)起來(lái)就玩事,如此一來(lái)對(duì)犯罪分子根本起不到震懾作用,反而使有些人的犯罪行為不僅不能收斂,反而還會(huì)更加瘋狂的變本加厲繼續(xù)作案,為了彌補(bǔ)窟窿,他們甚至?xí)扇〔饢|墻補(bǔ)西墻的做法,直至給國(guó)家造成更大的損失。
  二,金融部門針對(duì)這些問(wèn)題漏洞如何來(lái)防范
  1、嚴(yán)格把握用人關(guān)口,加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)
  為了更好的防范銀行內(nèi)部人員作案,就必須加強(qiáng)金融部門隊(duì)伍建設(shè)。
  首先,金融部門必須嚴(yán)格把好用人關(guān),切不能任人唯親,特別是在重要工作崗位人員的任用上,更是不能馬虎。在行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任命上,最好實(shí)行員工推舉制,把真正的好干部放到金融單位的行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)崗位上了。并為防止走過(guò)場(chǎng),上級(jí)行還落實(shí)舉報(bào)制度,防止品行不端者混入行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)隊(duì)伍。其次,應(yīng)作好員工的崗前思想教育,并把法制教育做為每天對(duì)員工教育的必修課,把法制意識(shí)真正貫徹到每個(gè)員工的大腦中,做好提前法治思想預(yù)防。再次,在堅(jiān)持思想法制教育的同時(shí),還應(yīng)推廣員工行為跟蹤報(bào)告制度,掌握員工的近期活動(dòng)內(nèi)容,一旦發(fā)現(xiàn)有人參與賭博、吸毒、經(jīng)商、嫖娼等活動(dòng),堅(jiān)決清除或勸其調(diào)離,從而做到防微杜漸,純潔金融部門干部職工隊(duì)伍。
  2、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)憂患意識(shí),樹(shù)立防范觀念
  金融部門向來(lái)都是不法犯罪分子窺探和侵襲的重點(diǎn)行業(yè),為了能達(dá)到其犯罪目的,他們往往都會(huì)從銀行從業(yè)人員入手,進(jìn)行糖衣炮彈的攻擊,一旦成功,金融部門從業(yè)人員就會(huì)成為其對(duì)銀行進(jìn)行犯罪詐騙的第一把鑰匙。所以深入持久的樹(shù)立員工防范腐蝕觀念,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)憂患意識(shí)非常重要。
  首先:應(yīng)通過(guò)定期和不定期的宣傳教育、培訓(xùn)等形式,增強(qiáng)所有員工的風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)感和高度警惕感,特別對(duì)于金融部門的有權(quán)干部更要吃偏飯,多對(duì)他們進(jìn)行督促教育,把好犯罪分子對(duì)銀行進(jìn)行詐騙的第一道關(guān)口。其次,對(duì)員工要牢固樹(shù)立銀行憑證就是第二現(xiàn)金的準(zhǔn)貨幣觀念,提高員工對(duì)重要空白憑證的認(rèn)識(shí),克服重現(xiàn)金,輕憑證的觀念。重防外輕防內(nèi)的思想意識(shí)。再次,還要加強(qiáng)對(duì)瞞案不報(bào)、拖延報(bào)案等危害性的教育。并把這項(xiàng)內(nèi)容納入到員工日常工作的考核當(dāng)中,對(duì)發(fā)現(xiàn)案件,而與案件無(wú)關(guān)的人員,存在有案不報(bào)、發(fā)案拖延遲報(bào)的也應(yīng)給予重處,真正達(dá)到高度重視,深入人心、警鐘長(zhǎng)鳴、防患于未然。
  3、嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)制度,加強(qiáng)稽核監(jiān)督
  金融大案的發(fā)生往往都是長(zhǎng)期沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行制度,缺乏相應(yīng)的稽核監(jiān)督所造成。如果各項(xiàng)制度沒(méi)有真正嚴(yán)格落實(shí),很大程度上就會(huì)削弱金融部門監(jiān)督制約和監(jiān)督檢查的效果,必須予以及時(shí)糾正,以更大限度的發(fā)揮稽核監(jiān)督職能的真正作 ……(未完,全文共2686字,當(dāng)前只顯示1616字,請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏從全國(guó)金融大案要案頻發(fā)看金融部門問(wèn)題漏洞與防范應(yīng)對(duì)策略

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