| 標題：以內控制度建設與執(zhí)行力相結合，加強案件防范的工作建議 |
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以內控制度建設與執(zhí)行力相結合，加強案件防范的工作建議 信陽分行以前年度是各類案件頻發(fā)的高發(fā)年，省、市分行先后出臺了一系列的管理制度和要求，這些措施的出臺，支行管理層是如何執(zhí)行的，營業(yè)網點是如何落實的，都應是我們關注的重點。我個人認為，應開展以內控制度建設與執(zhí)行力相結合的審計工作，做好三項專項審計。第一，支行管理層落實制度的專項 ……（快文網http://m.hoachina.com省略294字，正式會員可完整閱讀）…… 資產負債業(yè)務：是否按規(guī)定辦理同業(yè)拆借業(yè)務；資金調度是否嚴格執(zhí)行審查、審批程序；票據(jù)回購業(yè)務是否合規(guī)；各項利率執(zhí)行是否正確；是否及時分析、記錄、報告大額和可疑現(xiàn)金支付。 財務會計：是否配備符合條件的監(jiān)管人員；柜臺業(yè)務崗位設置是否合規(guī)；是否按規(guī)定核算各項收入、支出；會計結算是否符合規(guī)定；是否按規(guī)定辦理票據(jù)的出票、付款；有價單證和重要空白憑證管理是否符合規(guī)定；內外對帳是否符合規(guī)定；柜員密碼管理是否符合規(guī)定；現(xiàn)金庫、綜合柜員現(xiàn)金箱管理是否符合規(guī)定；是否按規(guī)定購建、使用和處置固定資產或抵債資產。 科技業(yè)務：計算機及其附屬設備管理是否符合規(guī)定；計算機軟件管理是否符合規(guī)定；數(shù)據(jù)中心機房的管理是否符合規(guī)定；計算機系統(tǒng)安全生產管理是否符合規(guī)定；計算機系統(tǒng)安全防范管理是否符合規(guī)定。 信貸（前后臺）部門：（每季度開展一次全面檢查，按季形成監(jiān)管報告） 是否執(zhí)行審貸部門分離制度；是否按規(guī)定進行客戶評級、授信；貸審會運作是否規(guī)范；信貸業(yè)務檔案管理是否符合規(guī)定；貸款風險分類是否真實準確；是否按規(guī)定程序辦理信貸業(yè)務；是否按規(guī)定進行授信客戶的調查和評估；貸款主體是否符合規(guī)定；銀行承兌匯票、保函等或有資產業(yè)務的辦理是否符合規(guī)定；貼現(xiàn)業(yè)務的辦理是否符合規(guī)定；信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否準確、完整、真實；是否按規(guī)定進行貸后管理；呆帳核銷的申報、審核是 ……（未完，全文共3170字，當前只顯示763字，請閱讀下面提示信息。收藏以內控制度建設與執(zhí)行力相結合，加強案件防范的工作建議） 上一篇：環(huán)衛(wèi)工作者學習胡賢林精神發(fā)言稿 下一篇：中學校長近三年工作述職報告 相關欄目：規(guī)章制度 建筑 執(zhí)法 五一和五四節(jié)日專題 工委 工作體會 工作總結 工作匯報 調研報告 計劃規(guī)劃 |